Como fazer Cadastro de Bandeira

Passo a passo para cadastrar uma Bandeira de Cartão (ex: Visa, MasterCard, etc.):

Isso é essencial para configurar pagamentos com cartão no sistema.

1. Acesse o Menu de Configurações de Cartões

• Vá até o Menu Principal do sistema.
  
• Procure por algo como “Financeiro”, “PDV”, “Configurações de Cartão” ou “Cadastro de Bandeiras”.
• Pode estar dentro de:
  Financeiro > Cartões > Bandeiras ou PDV > Configurações > Bandeiras de Cartão

2. Clique em “Nova Bandeira” ou “Cadastrar”

Você verá uma tela com campos como:

• Nome da Bandeira (ex: MasterCard, Visa)
• Código de Integração (se seu sistema se comunica com TEF/PayGo, Stone, Cielo etc.)
• Tipo de Cartão (Crédito, Débito, Voucher)
• Prazo de Recebimento (ex: 30 dias para crédito, 1 dia para débito)
• Taxa da Operadora (% de desconto aplicado)

3. Salve e Vincule

• Clique em “Salvar”.
• Em seguida, vincule a bandeira cadastrada a um Convênio com a operadora ou a um caixa/terminal específico, caso o sistema exija.

4. Teste no PDV

• Faça uma venda de teste no PDV e veja se a bandeira aparece como opção de pagamento.
• Isso garante que o cadastro está funcionando corretamente.

Observação

Se estiver em ambiente de demonstração (como a imagem do seu sistema indica em “Empresa demonstração não é permitido cadastrar usuários!”), você não conseguirá gravar as informações, apenas visualizar como funciona.

O que é o campo “Descrição”?

Esse campo serve para identificar internamente a bandeira de cartão cadastrada de forma personalizada e clara.

Como usar corretamente o campo “Descrição”:

Você deve digitar um nome que facilite o reconhecimento dessa forma de pagamento, especialmente se você trabalhar com diversas bandeiras, modalidades e condições de recebimento.

Exemplos práticos de preenchimento:

Dica:

Use uma descrição padronizada, como:

Bandeira + Modalidade + Condição
Exemplo: Visa – Crédito – 3x sem juros

Isso facilita buscas, relatórios e evita confusão com formas de recebimento parecidas.

Como utilizar o campo Tipo Bandeira:

Função do campo:

O campo Tipo Bandeira é utilizado para selecionar a bandeira do cartão correspondente à forma de pagamento que você está cadastrando, como:

• Visa
• Mastercard
• Elo
• Hipercard
• Amex
• Banese Card
• Alelo
• Sodexo
• VR, entre outras.

Como preencher:

1. Clique no botão com a seta ao lado de “Tipo Bandeira”.
   
2. Será exibida uma lista de opções disponíveis.
   
3. Escolha a bandeira correspondente ao cartão que você deseja cadastrar (ex: Visa, Mastercard…).

Dica estratégica:

Se você trabalhar com diferentes adquirentes (maquininhas) ou formas de recebimento para a mesma bandeira, pode criar várias entradas com o mesmo Tipo Bandeira, diferenciando pela Descrição, Modalidade, ou Taxa.

Exemplo:

Taxa: 3,50%

Tipo Bandeira: Visa

Descrição: Visa Crédito 2x – Stone

Modalidade: Crédito

Como utilizar o campo Modalidade:

Função do campo:

O campo Modalidade define como será realizada a transação do cartão, ou seja, o tipo de operação financeira envolvida no recebimento.

Opções comuns de Modalidade:

As opções podem variar dependendo do sistema, mas geralmente incluem:

Como preencher:

1. Clique na seta ao lado do campo Modalidade.
   
2. Selecione o tipo de transação que você deseja configurar para aquela bandeira.
   
3. A escolha da Modalidade influencia nos campos seguintes, como Dias de Recebimento e Taxas por Parcela.

Exemplo prático:

Acréscimo (%): 0

Modalidade: Crédito Parcelado Loja

Descrição: Visa 3x sem juros

Tipo Bandeira: Visa

Parcela: 1-3

Taxa (%): 2.99

Função:

O campo “Dias de Recebimento” serve para informar quantos dias após a venda o valor das transações será creditado na conta da empresa.

Por que isso é importante?

Esse campo impacta diretamente no fluxo de caixa da empresa. Cada adquirente (Cielo, Rede, Stone, PagSeguro etc.) e cada modalidade (débito, crédito, parcelado) tem um prazo diferente para liberar o dinheiro.

Exemplos práticos:

Dica prática:

Se não antecipa, use o prazo padrão da adquirente.

Se sua empresa antecipa os recebíveis com a operadora, o número tende a ser menor.

O campo “Tipo Recebimento” serve para indicar como a sua empresa irá receber os valores das vendas feitas com a bandeira selecionada, considerando o método de repasse da adquirente (ou operadora de cartão).

Como utilizar o campo “Tipo Recebimento”

Opções mais comuns (podem variar por sistema):

Obs: os nomes/códigos podem variar conforme o sistema da adquirente.

Como preencher corretamente:

1. Consulte sua operadora (Cielo, Rede, etc.) e veja como está configurado o tipo de recebimento da bandeira.
   
2. Escolha o tipo que corresponde ao contrato que você tem com ela.
   
3. Isso influencia diretamente:
   • Nos dias de recebimento
   • No fluxo de caixa
   • Nas taxas aplicadas para cada tipo

Exemplo prático:

Se você vende em crédito parcelado com antecipação, marque:

Taxas: Ajuste conforme o contrato

Tipo Recebimento: Crédito Antecipado

Dias de Recebimento: 2

O campo “Situação” no cadastro de bandeira serve para indicar se aquela bandeira de cartão está ativa ou inativa no sistema, ou seja:

Como utilizar o campo “Situação”

Quando usar cada uma?

• Use “Ativa” quando você aceita essa bandeira normalmente e precisa que ela esteja disponível no PDV.
• Use “Inativa” quando:
  • Você deixou de aceitar a bandeira
  • Está em manutenção ou reestruturação de taxas
  • Não quer que a equipe utilize por enquanto

Exemplo prático:

Você ativou um contrato com a bandeira Amex, mas depois cancelou o convênio com a operadora. Para não perder os dados e evitar erros, basta alterar a situação para “Inativa”, e ela some da tela de vendas, sem precisar excluir.

A função “Parcela” nessa tela de Cadastro de Bandeira serve para definir as regras de parcelamento para cada bandeira de cartão cadastrada (Visa, Master, Elo etc.), informando:

• Quantas vezes pode parcelar
• Qual taxa (%) aplicar em cada número de parcelas
• Se haverá acréscimo (%) extra por parcela

Como utilizar o campo “Parcela”

Você deve preencher esse campo informando quantas parcelas o cliente poderá dividir naquela bandeira específica.

Exemplos válidos:

• 1 → para vendas à vista
• 2-3-4 → para vendas em 2x, 3x e 4x
• 1-2-3-4-5-6 → de 1 até 6 parcelas

Importante: Parcelas não podem começar com 0 (ex.: 0-6 é inválido)

Como utilizar os campos ao lado

• Taxa (%): Taxa cobrada por parcela (por exemplo, 3,99% para vendas em 2x)
• Acréscimo (%): Acréscimo extra que será aplicado ao valor final da venda (ex: 1,5% sobre o total)

Quando utilizar?

Use essa função sempre que quiser:

Exemplo prático preenchido:

Neste exemplo, o sistema permitirá:

E acréscimo total de 1,5% no valor final da compra

Venda em 1x, 2x ou 3x

Com taxa de 3,5%

A função Taxa (%) nessa tela de Cadastro de Bandeira serve para informar quanto o sistema irá descontar do valor da venda com base no número de parcelas definidas — é a taxa de antecipação ou taxa do cartão cobrada pela operadora para aquele tipo de transação.

Como utilizar o campo “Taxa (%)”

• Você deve preencher esse campo com o valor percentual da taxa cobrada por cada parcela, ou conforme negociação com a operadora de cartão.

Exemplo:

O que acontece ao usar a Taxa (%)

Ao cadastrar a Taxa (%), o sistema automaticamente calcula quanto será descontado da venda quando o cliente optar por pagar com cartão naquele número de parcelas.

Exemplo prático:

• Venda: R$ 1.000,00
• Parcelado em 3x com taxa de 3,49%
• Valor que o sistema lançará após a taxa: R$ 965,10 (desconta 3,49%)

Quando utilizar o campo Taxa (%)

Use sempre que:

Atenção: Taxa ≠ Acréscimo

• Taxa (%): valor que o sistema desconta da venda para simular o que será repassado após a cobrança da operadora.
• Acréscimo (%): valor que o sistema acrescenta ao preço final para o cliente pagar a taxa.

Exemplo:

Se o lojista quer repassar a taxa para o cliente, pode deixar a Taxa (%) com valor real e usar o Acréscimo (%) igual ou maior.

A função Acréscimo (%) na tela de Cadastro de Bandeira serve para aumentar o valor final da venda para o cliente quando ele opta por pagar em parcelas no cartão. Isso é usado quando o lojista deseja repassar a taxa de cartão para o cliente — ou seja, o valor da venda será maior conforme o número de parcelas escolhidas.

Como utilizar o campo “Acréscimo (%)”

Você deve preencher esse campo com o percentual que será somado ao valor total da venda, baseado na quantidade de parcelas.

Exemplo prático:

O que acontece ao usar o Acréscimo (%)

• O sistema acrescenta o valor da taxa ao total da venda, fazendo com que o cliente pague essa taxa ao invés da empresa absorvê-la.

Exemplo:

• Valor original do produto: R$ 1.000,00
• Parcelamento: 3x
• Acréscimo: 3,49%
• Valor final ao cliente: R$ 1.034,90

Quando usar o campo Acréscimo (%)

Dica Estratégica

Você pode usar Acréscimo (%) = Taxa (%) para repassar exatamente o valor cobrado pela operadora, sem ter lucro nem prejuízo.

Se quiser ter um pequeno ganho para cobrir custos extras (como D+ antecipado), pode usar:

• Acréscimo (%) > Taxa (%)

Observação importante

Caso use somente Acréscimo (%), o valor cobrado aumenta, mas o sistema não calcula automaticamente o que você vai receber líquido — você precisa preencher a Taxa também se quiser esse cálculo.

Acréscimo (%) não impacta o valor líquido recebido, apenas aumenta o valor cobrado do cliente.

Caso use somente a Taxa (%), o valor será descontado sem o cliente perceber.

1. Acesse o menu “Bandeiras”

• Vá até o módulo onde está localizado o cadastro de bandeiras (normalmente dentro de “Configurações” ou “Financeiro”).
• Você chegará exatamente nesta tela que está na imagem enviada.

2. Visualize a lista de bandeiras

• A tabela exibe todas as bandeiras cadastradas com os seguintes campos:
  • Descrição: nome da bandeira (ex.: ELO, MASTER, VISA etc.)
  • Situação: status da bandeira (ex.: Ativa ou Inativa)
  • Editar (ícone do lápis): clique para ver ou alterar as configurações dessa bandeira
  • Duplicar (ícone das folhas): cria uma cópia dessa configuração

3. Navegue pelas páginas (se houver muitas bandeiras)

• Use os botões Anterior e Próxima no rodapé da tabela para navegar entre as páginas, caso existam mais de 7 registros.

4. Exportar lista em Excel

• Clique no botão “Exportar arquivo .xls” no canto superior direito da tela para baixar todas as bandeiras cadastradas em um arquivo Excel, caso queira consultar ou imprimir fora do sistema.

5. Filtrar ou buscar (caso tenha busca no sistema)

Se existir, digite o nome da bandeira (ex: “Visa”) para localizar mais rápido.

Alguns sistemas possuem uma barra de busca no topo (não visível na imagem, mas pode estar acima).

1. Acesse o menu: “Cadastro de Conta”

• Esse menu está dentro do módulo Financeiro.
• Ao clicar, você será levado à tela que aparece na imagem.

Como preencher o cadastro da conta

Preencha os seguintes campos obrigatórios e opcionais:

Importante

A mensagem “Empresa demonstração não tem permissão para cadastrar Conta Bancária” indica que o seu usuário atual está com permissões limitadas (modo demonstração).

Ou seja, você não conseguirá salvar esse cadastro até que esteja utilizando um usuário com permissões reais ou esteja em um ambiente que não seja de teste.

Finalizar o cadastro

Depois de preencher todos os campos:

Clique em Salvar e permanecer se quiser salvar e continuar editando ou cadastrando outra conta.

Clique em Salvar para registrar e sair da tela, ou

O campo “Descrição” no formulário de Cadastro de Conta serve para identificar a conta bancária dentro do sistema de forma fácil e clara.

Como utilizar o campo “Descrição” corretamente

Você deve escrever um nome identificador da conta bancária que está cadastrando.
Esse nome será exibido em relatórios, integrações, boletos e movimentações financeiras.

Exemplos práticos de preenchimento

Dica:

Use nomes objetivos e descritivos, que ajudem sua equipe a identificar a conta sem precisar abrir o cadastro completo.

Evite nomes genéricos como “minha conta” ou “conta bancária”.

O campo “Banco” na tela de Cadastro de Conta deve ser utilizado para selecionar ou digitar o nome do banco onde a conta será cadastrada. Veja como usá-lo corretamente:

Como utilizar o campo Banco

• Objetivo: Informar a instituição financeira à qual a conta pertence.
  
• O que preencher:
  • O nome do banco (ex: Banco do Brasil, Bradesco, Caixa, Itaú, etc.).
  • Algumas plataformas também permitem que você digite o código bancário (ex: 001 para Banco do Brasil).
    
• Como preencher:
  • Clique no campo “Banco” e digite o nome ou código.
  • Se for uma lista suspensa (drop-down), selecione o banco correto a partir das opções disponíveis.

Importante:

Se o sistema estiver integrado a pagamentos ou emissão de boletos, o banco deve ser preenchido corretamente para evitar falhas nas operações financeiras.

O campo “Situação” na tela de Cadastro de Conta é utilizado para indicar o status atual da conta bancária no sistema, e serve para ativar ou desativar o uso dessa conta nas operações financeiras.

Como utilizar o campo Situação

• Função: Define se a conta bancária está ativa (pode ser usada no sistema) ou inativa (não será usada em transações, boletos, pagamentos etc.).
  
• Opções mais comuns:
  • Ativa: A conta está disponível para uso.
  • Inativa: A conta está registrada, mas não poderá ser utilizada em transações (por exemplo, contas encerradas ou desabilitadas).
    
• Como preencher:
  1. Clique no botão de seleção ao lado do campo “Situação”.
  2. Escolha uma das opções disponíveis.
  3. Por padrão, o sistema geralmente define como Ativa.

Exemplo de uso:

Se você está cadastrando uma nova conta que será usada em pagamentos ou boletos, mantenha como Ativa.

O campo “Tipo de Conta” na tela de Cadastro de Conta serve para indicar qual é o tipo da conta bancária que está sendo cadastrada, o que impacta diretamente em integrações com boletos, transferências e conciliações bancárias.

Como utilizar o campo Tipo de Conta

• Função: Informar o tipo da conta no banco (como conta corrente, conta poupança ou conta de pagamento).
  
• Como preencher:
  1. Clique no botão com o ícone de seleção (setinha) ao lado do campo.
  2. Será exibida uma lista de opções predefinidas.
  3. Escolha a que corresponde à conta que está sendo cadastrada.

Tipos de Conta comuns (podem variar conforme o sistema):

Exemplo:

Se sua empresa possui uma conta no Banco do Brasil para receber boletos, o ideal é selecionar Conta Corrente.

O campo “Número Agência” no formulário de Cadastro de Conta deve ser preenchido com o número da agência bancária onde a conta está registrada. Esse dado é essencial para identificar corretamente o local da conta junto ao banco, principalmente em transações como boletos, transferências e conciliações.

Como utilizar o campo Número Agência

• Função: Informar o número da agência bancária da conta cadastrada.
  
• Formato: Somente números, geralmente com 4 dígitos (mas pode variar conforme o banco).
  • Exemplo:
    • Banco do Brasil: 1234
    • Caixa Econômica: 0567
      
• Onde encontrar:
  Você pode pegar esse número no cartão da conta bancária, no internet banking, ou no aplicativo do banco.

Observações Importantes

Certifique-se de que o número está correto para evitar falhas na comunicação bancária, especialmente na geração de boletos ou arquivos CNAB.

Não inclua o dígito verificador no campo “Número Agência”. O dígito deve ser preenchido no campo seguinte chamado “Dígito Agência”.

O campo “Dígito Agência” no formulário de Cadastro de Conta serve para informar o dígito verificador da agência bancária, que é usado para validar o número da agência e garantir que está correto, conforme o padrão do banco.

Como utilizar o campo Dígito Agência

• Função: Informar o dígito verificador da agência bancária vinculada à conta.
  
• Formato:
  • Pode ser numérico ou alfanumérico (ex: 0, 9, X, etc.).
  • É normalmente 1 caractere.

Exemplo prático

Se no seu cartão bancário ou extrato está assim:

Agência: 1234-5

Então:

• Número Agência = 1234
• Dígito Agência = 5

Outro exemplo com letra:

• Agência: 4321-X
• Número Agência = 4321
• Dígito Agência = X

Importante:

Preencher corretamente esse campo é essencial para evitar problemas de comunicação com o banco, como rejeição de boletos ou falha em transferências via CNAB.

Se não houver dígito (o que é raro), deixe o campo em branco.

O campo Número Conta é utilizado para registrar o número da conta bancária associada à empresa. Essa informação é essencial para operações financeiras como recebimentos, pagamentos e integração com boletos bancários.

O que deve ser preenchido:

• Informe apenas os números da conta bancária, sem o dígito verificador (o dígito vai no campo ao lado chamado “Dígito Conta”).
• Evite espaços, traços ou pontos — digite apenas os números (exemplo: 12345678).

Exemplo:

Se o número completo da conta for 12345-6, você deve preencher assim:

• Número Conta: 12345
• Dígito Conta: 6

Atenção:

O sistema pode validar se o número informado é compatível com o banco selecionado.

Verifique com o banco o formato correto, pois alguns bancos têm número de conta com mais ou menos dígitos.

O campo Dígito Conta serve para informar o dígito verificador do número da conta bancária. Ele é fundamental para garantir que o número da conta foi digitado corretamente e para validação junto à instituição bancária.

O que preencher aqui:

• Informe apenas o dígito verificador da conta, que geralmente vem após um traço (-) no número da conta.
• O campo aceita 1 caractere numérico ou a letra X, conforme o padrão do banco.

Exemplo prático:

Se a conta bancária for 12345-6, você deve preencher assim:

• Número Conta: 12345
• Dígito Conta: 6

Se a conta for 1234567-X:

• Número Conta: 1234567
• Dígito Conta: X

Atenção:

Erros nesse campo podem impedir transações como pagamentos e geração de boletos.

Não repita o número da conta aqui. O dígito deve estar isolado.

O valor inserido deve seguir o padrão exigido pelo banco escolhido no campo Banco.

O campo Código Beneficiário deve ser preenchido com o número identificador do convênio ou contrato que sua empresa possui com o banco para emissão de boletos, cobrança registrada ou recebimento de valores.

Esse código é fornecido diretamente pelo banco no momento da contratação do serviço de cobrança.

O que preencher aqui:

• O número do convênio ou código de beneficiário informado pelo banco.
  
• Normalmente varia entre 4 a 7 dígitos (dependendo da instituição bancária).
  
• Cada banco tem sua regra:
  • Banco do Brasil → chama de Convênio (geralmente 6 ou 7 dígitos).
  • Caixa Econômica → chama de Código do Beneficiário (geralmente 6 dígitos).
  • Bradesco, Itaú, Santander, etc. → também usam o Código do Beneficiário para identificar a empresa emissora do boleto.

Exemplo prático:

• Se o banco informar que seu convênio é 123456, você deve preencher:
  • Código Beneficiário: 123456

Atenção:

Caso não tenha esse código, é necessário solicitar ao gerente da sua conta bancária.

Esse campo é obrigatório para empresas que emitem boletos com registro.

Preencher errado pode fazer com que o boleto não seja reconhecido pelo banco.

O campo “Código Empresa” serve para identificar qual empresa está vinculada à conta bancária que está sendo cadastrada dentro do sistema.

Quando ele é usado?

Esse campo é utilizado principalmente em sistemas multiempresas, ou seja, sistemas que controlam mais de uma empresa em uma única instalação ou ambiente.

Como preencher:

• Normalmente ele é preenchido automaticamente pelo sistema, com base na empresa que está logada ou selecionada no momento.
  
• O campo aparece desabilitado (cinza), o que indica que:
  • Não é possível preencher manualmente.
  • Ele será associado internamente pelo sistema ao salvar a conta.

Exemplo prático:

Se você está logado como a empresa “Padaria São João”, o sistema internamente reconhece o ID cadastrado dessa empresa, como por exemplo EMP0021, e preenche automaticamente o campo “Código Empresa” com esse valor.

Atenção:

Você não precisa se preocupar em preencher ou alterar esse campo.

Caso sua empresa não utilize múltiplas filiais ou CNPJs no mesmo sistema, esse campo pode não ter relevância prática no dia a dia.

Com base na tela que você enviou, segue o passo a passo para consultar as contas bancárias já cadastradas:

1. Acesse o Módulo de Contas

• Navegue até o menu onde está a seção “Contas” (como na imagem enviada).
• Você verá uma lista com todas as contas bancárias cadastradas no sistema.

2. Utilize os Campos de Filtro

Na parte superior da tabela, você pode filtrar as contas por:

• Descrição: Nome da conta (ex: “BANCO BRASIL”, “NUBANK TESTE”).
• Agência: Número da agência bancária.
• Conta: Número da conta.
• Situação: Ativa ou Inativa.

Isso ajuda a localizar rapidamente a conta desejada.

3. Identifique Situação da Conta

• Contas com status “Ativa” aparecem com selo verde.
• Contas “Inativas” aparecem com selo vermelho.
• Isso permite saber se a conta está em uso ou não.

4. Editar Conta

• Para editar uma conta, clique no ícone de lápis azul na coluna “Editar”.
• Você será levado para a tela de edição do cadastro da conta bancária.

5. Exportar Contas em Excel

Ideal para relatórios, análises ou backups.

Clique no botão verde “Exportar arquivo .xls” para gerar uma planilha com todas as contas cadastradas.