Como fazer o Cadastro de Conta Gerencial

O Cadastro de Conta Gerencial serve para estruturar o Plano de Contas Gerencial, que organiza receitas e despesas da empresa para controle financeiro e relatórios de gestão.

Na tela que você mostrou, o preenchimento é feito assim:

Passo a passo para cadastrar uma Conta Gerencial

1. Descrição
   • Digite o nome da conta gerencial.
   • Exemplo: Vendas de Mercadorias, Aluguel, Energia Elétrica, Serviços Prestados.
     
2. Conta de Nível Superior (opcional)
   • Caso a conta pertença a um grupo maior, selecione aqui.
   • Exemplo: Despesas Operacionais como nível superior, e dentro dela você cria Energia, Água, Aluguel.
     
3. Tipo
   • Escolha se é Crédito (receita) ou Débito (despesa).
   • Exemplos:
     • Receita → Vendas de Produtos, Serviços.
     • Despesa → Contas de Água, Folha de Pagamento.
       
4. Nível
   • Sintético → usado para agrupar várias contas (ex.: Despesas Operacionais).
   • Analítico → usado para lançamento direto de valores (ex.: Energia Elétrica).
     
5. Situação
   • Ativo → a conta poderá ser usada nos lançamentos financeiros.
   • Inativo → a conta fica registrada, mas não pode ser usada em novos lançamentos.
     
6. Salvar ou Salvar e Permanecer
   • Salvar → grava o cadastro e retorna para a listagem.
   • Salvar e Permanecer → grava e mantém a tela aberta para cadastrar mais contas.

Exemplo prático de estrutura

• Receitas (Sintético)
  • Vendas de Mercadorias (Analítico)
  • Serviços Prestados (Analítico)
    
• Despesas Operacionais (Sintético)
  • Aluguel (Analítico)
  • Energia Elétrica (Analítico)
  • Água (Analítico)

Assim, o plano de contas fica organizado em categorias principais (sintéticas) e contas detalhadas (analíticas), facilitando relatórios financeiros e a tomada de decisão.

O campo Descrição no Cadastro de Conta Gerencial é onde você informa o nome da conta que está criando dentro do plano de contas gerencial.

Como utilizar:

• Escreva um título claro e objetivo, que identifique exatamente a natureza da conta.
• Essa descrição será exibida em relatórios financeiros, dashboards e consultas.
• Deve ajudar qualquer pessoa da empresa a entender para onde vai a receita ou despesa.

Exemplos práticos:

• Receita:
  • Vendas de Mercadorias
  • Serviços Prestados
  • Comissões Recebidas
• Despesa:
  • Aluguel da Loja
  • Energia Elétrica
  • Salários e Encargos
  • Marketing e Publicidade

Boa prática:

Evite abreviações confusas, para manter clareza nos relatórios.

Use nomes padronizados (ex.: sempre “Despesa – [nome]” ou “Receita – [nome]”).

O campo Conta de Nível Superior no Cadastro de Conta Gerencial serve para hierarquizar o plano de contas, ou seja, indicar a qual grupo maior (conta sintética) a nova conta pertence.

Como utilizar:

1. Clique na seta ao lado do campo.
2. Selecione uma conta já existente que será o “pai” da conta que você está cadastrando.
3. Dessa forma, a conta nova ficará subordinada ao grupo escolhido.

Exemplo prático:

• Conta de Nível Superior:Despesas Operacionais (Sintética)
  • Conta criada: Energia Elétrica (Analítica)
  • Conta criada: Água e Esgoto (Analítica)
  • Conta criada: Aluguel (Analítica)
    
• Conta de Nível Superior:Receitas (Sintética)
  • Conta criada: Vendas de Mercadorias (Analítica)
  • Conta criada: Serviços Prestados (Analítica)

Benefício:

• Permite gerar relatórios organizados em árvore, agrupando receitas e despesas.
• Facilita a análise gerencial, porque você consegue ver totais por categoria (ex.: todas as Despesas Operacionais somadas) e também o detalhamento (cada conta analítica).

Dica:

Sempre use contas sintéticas como nível superior e contas analíticas para lançamentos do dia a dia. Assim, o plano de contas fica limpo e estruturado.

O campo Tipo no Cadastro de Conta Gerencial serve para indicar se a conta que você está criando representa uma receita (Crédito) ou uma despesa (Débito) dentro do plano de contas gerencial.

Como utilizar:

• Selecione “Crédito” → quando for cadastrar contas que representam entrada de recursos (receitas).
  • Exemplos: Vendas de Produtos, Serviços Prestados, Receitas Financeiras.
    
• Selecione “Débito” → quando for cadastrar contas que representam saída de recursos (despesas ou custos).
  • Exemplos: Energia Elétrica, Salários e Encargos, Marketing e Publicidade.

Impacto nos relatórios:

• Crédito (Receitas) → somam no resultado positivo da empresa.
• Débito (Despesas e Custos) → reduzem o resultado, aparecendo como saídas.

Dica prática:

Antes de cadastrar, pense:
👉 Essa conta representa dinheiro entrando (então é Crédito) ou dinheiro saindo (então é Débito)?

O campo Nível no Cadastro de Conta Gerencial define se a conta que você está cadastrando será uma conta de agrupamento (Sintética) ou de lançamento (Analítica).

Como utilizar:

• Sintético
  • Usado para agrupar várias contas dentro de uma categoria maior.
  • Não recebe lançamentos diretos, serve apenas como “pasta” organizadora.
  • Exemplo: Despesas Operacionais, Receitas Financeiras.
• Analítico
  • Usado para lançamentos diretos de receitas e despesas.
  • Representa o nível mais detalhado do plano de contas.
  • Exemplo: Energia Elétrica, Água e Esgoto, Aluguel da Loja, Vendas de Produtos.

Exemplo prático de hierarquia:

• Receitas (Sintético)
  • Vendas de Produtos (Analítico)
  • Serviços Prestados (Analítico)
    
• Despesas Operacionais (Sintético)
  • Energia Elétrica (Analítico)
  • Aluguel (Analítico)
  • Marketing (Analítico)

Dica prática:

Crie contas analíticas para registrar os lançamentos do dia a dia.

Crie contas sintéticas para organizar o plano de contas.

O campo Situação no Cadastro de Conta Gerencial serve para definir se a conta estará disponível para uso ou não dentro do plano de contas.

Opções disponíveis:

• Ativo → A conta poderá ser utilizada normalmente nos lançamentos financeiros e aparecerá nos relatórios.
• Inativo → A conta ficará registrada no sistema (para manter o histórico), mas não poderá mais ser usada em novos lançamentos.

Quando usar cada opção:

• Ativo:
  • Ao cadastrar contas que estão em uso no dia a dia.
  • Exemplo: Vendas de Mercadorias, Energia Elétrica, Salários.
    
• Inativo:
  • Quando uma conta deixa de ser utilizada, mas você não quer excluir para não perder o histórico.
  • Exemplo: empresa deixa de pagar Aluguel porque comprou o imóvel → a conta pode ser inativada.

Boa prática:

Sempre que possível, prefira inativar ao invés de excluir uma conta. Assim, você mantém o histórico financeiro intacto e consegue consultar relatórios antigos sem perder informações.

Na tela de Plano de Contas Gerencial, a consulta dos cadastros já existentes pode ser feita de forma simples utilizando os filtros e a listagem.

1. Acesse a tela do Plano de Contas Gerencial
   • Aqui você verá a lista completa de contas já cadastradas, organizadas em código, descrição, tipo, nível, conta superior e situação.
     
2. Use os filtros (opcional):
   • Tipo → filtre se deseja ver apenas contas de Crédito (Receitas) ou Débito (Despesas/ Custos).
   • Nível → escolha se quer ver apenas contas Sintéticas (agrupadoras) ou Analíticas (lançamentos).
   • Conta de Nível Superior → selecione para visualizar apenas as contas subordinadas a um grupo específico.
   • Descrição ou Código (campos na tabela) → você também pode digitar parte do nome ou número para localizar rapidamente.
     
3. Clique em “Consultar”
   • O sistema exibirá apenas as contas de acordo com o filtro aplicado.
     
4. Visualize a listagem
   • Cada linha mostra:
     • Código da conta.
     • Descrição (nome da conta).
     • Tipo (Crédito/Débito).
     • Nível (Sintético/Analítico).
     • Conta Superior (quando vinculada).
     • Situação (Ativo/Inativo).
       
5. Editar ou detalhar uma conta
   • Clique no ícone do lápis azul na coluna Editar para alterar dados de uma conta específica.
     
6. Exportar os dados (opcional)
   • Clique em Exportar arquivo .xls para gerar uma planilha com todas as contas cadastradas, podendo analisar ou imprimir fora do sistema.

Dica prática:

Se você quiser visualizar a estrutura completa em árvore (Sintético > Analítico), utilize sempre o filtro por Conta de Nível Superior. Assim fica mais fácil enxergar a hierarquia do plano.

No Plano de Contas Gerencial, o campo Tipo funciona como um filtro para a consulta das contas cadastradas.

1. Clique na seta do campo Tipo.
   
2. Escolha se deseja visualizar apenas contas de:
   • Crédito → receitas e entradas (ex.: Receitas com Vendas, Receitas com Serviços).
   • Débito → despesas e saídas (ex.: Aluguel, Internet, Despesas com Pessoal).
     
3. Após selecionar, clique em Consultar.
   
4. A listagem exibirá somente as contas do tipo escolhido.

Exemplo prático

• Se você selecionar Crédito e clicar em Consultar → vai aparecer apenas as contas de receitas, como Receitas com Vendas e Receitas com Serviços.
  
• Se selecionar Débito → vai listar apenas contas de despesas, como Internet e Despesas com Pessoal.

Dica:

Esse filtro ajuda a separar facilmente entradas (receitas) de saídas (despesas), tornando os relatórios e análises muito mais rápidos.

No Plano de Contas Gerencial, o campo Nível é um filtro usado para consultar as contas de acordo com a sua função dentro da hierarquia:

Como utilizar o campo Nível

1. Clique na seta do campo Nível.
   
2. Escolha entre:
   • Sintético → mostra apenas as contas que funcionam como agrupadoras (não recebem lançamentos diretos, mas reúnem várias contas analíticas).
   • Analítico → mostra apenas as contas que recebem lançamentos diretos de receitas e despesas (o nível mais detalhado).
     
3. Clique em Consultar para aplicar o filtro.

Exemplo prático

• Se selecionar Sintético → aparecerão contas como 1 – RECEITAS OPERACIONAL ou 2 – DESPESAS 123.
  
• Se selecionar Analítico → aparecerão contas como 1.01 – Receitas com Vendas, 2.01.006 – Internet, 2.01.001 – Aluguel.

Dica:

Esse filtro é útil quando você precisa analisar apenas os grupos principais (Sintéticos) ou somente as contas de lançamento real (Analíticas), sem misturar os dois.

O campo Conta de Nível Superior na tela do Plano de Contas Gerencial é um filtro que permite consultar apenas as contas que estão vinculadas a um grupo (conta sintética) específico.

Como utilizar:

1. Clique na seta do campo Conta de Nível Superior.
2. Selecione a conta sintética (um grupo maior) já cadastrada.
3. Clique em Consultar.
4. O sistema listará apenas as contas analíticas subordinadas àquela conta escolhida.

Exemplo prático:

• Se selecionar 1 – RECEITAS OPERACIONAL → serão exibidas contas como:
  • 1.01 Receitas com Vendas
  • 1.02 Receitas com Serviços
  • 1.03 Conta para lançamento teste
    
• Se selecionar 2.01 – DESPESAS ADMINISTRATIVAS FIXAS → aparecerão contas como:
  • 2.01.001 Aluguel
  • 2.01.006 Internet

Benefício:

Esse campo facilita a visualização hierárquica do plano de contas, permitindo analisar somente os lançamentos de um grupo específico sem precisar filtrar manualmente.

Dica prática:

Use esse filtro quando quiser validar ou revisar contas de um determinado grupo (ex.: todas as despesas administrativas ou todas as receitas operacionais).

Na tela do Plano de Contas Gerencial, os campos Código e Descrição funcionam como filtros de pesquisa para localizar rapidamente contas específicas.

Campo Código

• Cada conta cadastrada recebe um número identificador único (ex.: 1, 1.01, 2.01.006).
• Você pode digitar esse número no campo Código e clicar em Consultar para buscar diretamente a conta.

Exemplo:
Se digitar 1.01 → o sistema exibirá apenas a conta Receitas com Vendas.

Campo Descrição

• Refere-se ao nome dado à conta no cadastro.
• Você pode digitar parte do nome para encontrar contas relacionadas.

Exemplo:

• Se digitar Internet → aparecerá apenas a conta 2.01.006 Internet.
  
• Se digitar Receitas → aparecerão todas as contas que tenham “Receitas” no nome (Receitas com Vendas, Receitas com Serviços etc.).

Quando usar cada um

• Código → quando você já sabe o número da conta e quer localizá-la com precisão.
• Descrição → quando você lembra apenas o nome (ou parte dele) e precisa encontrar mais rapidamente.

Dica prática:

Use palavras-chave no campo Descrição para buscar grupos de contas (ex.: “Despesa”, “Serviço”, “Receita”) e assim visualizar todas relacionadas a um mesmo tema.

A função Validar Contas no Plano de Contas Gerencial serve para o sistema verificar automaticamente a consistência do cadastro das contas.

Como utilizar:

1. Na tela do Plano de Contas Gerencial, clique no botão Validar Contas.
2. O sistema fará uma checagem em todas as contas cadastradas.
3. Caso existam erros ou inconsistências, o sistema exibirá uma mensagem indicando o problema encontrado.

O que normalmente é validado:

• Estrutura hierárquica
  • Se contas analíticas estão devidamente vinculadas a uma conta sintética (Nível Superior).
  • Se a numeração dos códigos segue a sequência lógica (ex.: 1, 1.01, 1.01.001).
    
• Classificação correta
  • Se contas que deveriam ser Sintéticas não estão sendo usadas como analíticas.
  • Se contas analíticas estão corretamente configuradas para lançamentos.
    
• Situação das contas
  • Se há contas inativas vinculadas de forma incorreta.

Benefício:

Essa validação garante que o plano de contas esteja organizado e sem erros, evitando problemas nos relatórios financeiros e no uso diário.

Exemplo prático:

Se você cadastrou uma conta “Energia Elétrica” como Sintética, mas ela está sendo usada para lançamentos diretos, ao validar o sistema pode alertar que essa conta deveria ser Analítica.

O Cadastro de Convênio é utilizado para configurar informações necessárias à emissão de boletos bancários e integração com bancos via arquivos CNAB.

Na tela que você mostrou, cada campo deve ser preenchido da seguinte forma:

Passo a passo para cadastrar um Convênio

1. Conta
   • Selecione a conta bancária vinculada ao convênio.
   • Exemplo: Banco Bradesco – Conta Corrente 1234-5.
     
2. Descrição
   • Informe um nome para identificar esse convênio.
   • Exemplo: Convênio Bradesco Cobrança, Convênio Caixa Simples.
     
3. Número do Convênio
   • Digite o número fornecido pelo banco quando o convênio de cobrança foi contratado.
   • Esse dado é essencial para que o boleto seja registrado corretamente.
     
4. Código da Carteira
   • Informe o código da carteira de cobrança definida pelo banco (ex.: 109, 112, 175).
   • Esse código determina o tipo de boleto (registrado, sem registro, etc.).
     
5. Padrão CNAB
   • Escolha o layout CNAB utilizado pelo banco: 240 ou 400 posições.
   • O valor depende da exigência do banco para geração e importação dos arquivos.
   • CNAB 240 → layout mais atual, usado pela maioria dos bancos.
   • CNAB 400 → ainda utilizado em casos específicos ou bancos antigos.
     
6. Salvar
   • Após preencher todos os campos obrigatórios, clique em Salvar para concluir o cadastro.

Observações importantes:

Esse cadastro é essencial para empresas que utilizam cobrança registrada, permitindo que os boletos sejam enviados e conciliados com o banco.

Os dados (número do convênio, código da carteira, CNAB) devem ser confirmados junto ao banco, pois qualquer divergência impede a geração ou baixa automática de boletos.

No Cadastro de Convênio, o campo Conta* é obrigatório e serve para indicar qual conta bancária será vinculada ao convênio de cobrança.

Como utilizar o campo Conta

1. Clique na seta ao lado do campo.
   
2. Será exibida a lista de contas bancárias já cadastradas no sistema.
   
3. Selecione a conta que corresponde ao banco onde o convênio foi contratado.
   • Exemplo: Banco Bradesco – Agência 1234 – Conta 56789-0.

Importância do preenchimento

• A conta escolhida será a responsável por receber os valores dos boletos emitidos através deste convênio.
  
• Também garante que a baixa automática (via arquivo CNAB) seja feita corretamente, conciliando os boletos pagos com a conta certa.

Exemplo prático

• Convênio contratado no Banco do Brasil para emissão de boletos → no campo Conta, você deve selecionar a conta bancária do Banco do Brasil cadastrada no sistema.
• Se o convênio for do Bradesco, selecione a conta do Bradesco correspondente.

Dica prática:

Se a conta bancária ainda não estiver cadastrada, você precisa primeiro incluí-la no módulo de Contas Bancárias, e só depois poderá usá-la no cadastro do convênio.

No Cadastro de Convênio, o campo Descrição serve para você dar um nome identificador ao convênio bancário que está cadastrando.

Como utilizar o campo Descrição

• Digite um nome claro e objetivo que facilite a identificação do convênio dentro do sistema.
• Normalmente, usa-se o banco + tipo de cobrança ou uma descrição que diferencie quando há mais de um convênio.

Exemplos práticos:

• Bradesco Cobrança Registrada
• Caixa Econômica – Convênio Boleto
• Banco do Brasil – Convênio 12345
• Itaú Cobrança CNAB 240

Benefício

• Facilita a visualização e escolha do convênio correto na hora de emitir boletos ou gerar arquivos CNAB.
• Evita confusão caso sua empresa tenha mais de um convênio ativo com o mesmo banco.

Boa prática:

Use uma padronização no nome da descrição, como [Banco] – [Tipo de Cobrança] – [Número do Convênio].
Exemplo: Bradesco – Registrada – 456789.

No Cadastro de Convênio, o campo Número do Convênio é um dos mais importantes, pois identifica o contrato de cobrança firmado entre a sua empresa e o banco.

Como utilizar o campo Número do Convênio

• Digite exatamente o número informado pelo banco no momento da contratação do serviço de cobrança.
• Esse número é único e serve para que o banco reconheça que os boletos emitidos pertencem à sua empresa.
• Normalmente, o banco fornece esse dado no contrato de convênio ou na documentação de integração (manual CNAB).

Exemplo prático

• Banco do Brasil → convênio pode ter 7 dígitos (ex.: 1234567)
• Bradesco → convênio pode ter 6 a 20 dígitos (ex.: 9876543210)
• Caixa Econômica → pode usar CNPJ ou número específico de convênio
• Itaú → normalmente vinculado ao código do cliente de cobrança

Importância

• Esse campo garante que os boletos emitidos pelo sistema sejam aceitos e processados pelo banco.
• Se o número for preenchido incorretamente, o banco pode rejeitar o arquivo CNAB ou não registrar os boletos.

Dica prática:

Sempre copie o número exatamente como fornecido pelo banco (sem espaços extras ou alterações). Se a sua empresa tiver mais de um convênio no mesmo banco, cadastre cada um separadamente para evitar erros de registro.

O campo Código da Carteira no Cadastro de Convênio é usado para indicar o tipo de cobrança contratado junto ao banco para emissão de boletos.

Como utilizar o campo Código da Carteira

• Preencha com o código fornecido pelo banco no momento da contratação do convênio.
  
• Esse código define como os boletos serão processados:
  • Se serão registrados ou sem registro.
  • Se permitem protesto automático.
  • Se terão baixa automática.

Exemplos práticos (podem variar de banco para banco):

• Banco do Brasil → 17, 18, 31, etc.
• Bradesco → 09, 19, 21, 26, etc.
• Itaú → 109, 112, 121, etc.
• Caixa Econômica → 14, 24, SR (sem registro) ou códigos específicos.
• Santander → 101, 201, etc.

Importância

• Esse campo garante que o arquivo CNAB seja aceito pelo banco.
• Um código incorreto pode gerar rejeição do boleto ou falhas na baixa automática.

Dica prática:

Confirme sempre com o gerente do banco ou no manual técnico do CNAB qual é o código da carteira correto para o seu convênio antes de cadastrar.

O campo Padrão CNAB no Cadastro de Convênio define o layout do arquivo bancário que será usado para a troca de informações entre o sistema da sua empresa e o banco (como remessa e retorno de boletos).

Como utilizar o campo Padrão CNAB

1. Clique na seta ao lado do campo.
2. Escolha entre os padrões disponibilizados pelo banco: CNAB 240 ou CNAB 400.
3. Salve o cadastro conforme a exigência do banco com o qual você contratou o convênio.

Diferença entre CNAB 240 e CNAB 400

• CNAB 240
  • Layout mais moderno e estruturado.
  • Tem 240 posições por linha no arquivo.
  • Organizado em lotes e segmentos, o que facilita a automação e detalhamento.
  • É o padrão mais usado atualmente.
    
• CNAB 400
  • Layout mais antigo.
  • Tem 400 posições por linha.
  • Ainda aceito por alguns bancos, mas cada vez menos utilizado.

Importância

• O banco só aceitará arquivos de acordo com o padrão contratado no convênio.
• Se o padrão selecionado não corresponder ao esperado, os boletos podem ser rejeitados e os arquivos de retorno não serão processados corretamente.

Exemplo prático

• Bradesco → geralmente utiliza CNAB 240, mas pode aceitar CNAB 400 em convênios antigos.
• Caixa Econômica → costuma trabalhar com CNAB 240.
• Banco do Brasil → aceita os dois, mas novos convênios já são no 240.

Dica prática:

Sempre confirme com o banco qual é o padrão CNAB habilitado no seu convênio antes de configurar, para evitar problemas na emissão ou retorno de boletos.

Na tela de Convênios, a consulta dos cadastros já existentes pode ser feita utilizando os filtros e a listagem apresentada.

Como consultar os convênios cadastrados

1. Acesse a tela de Convênios
   • Você verá a listagem de todos os convênios já cadastrados, organizada em colunas:
     • Conta (conta bancária vinculada)
     • Descrição (nome dado ao convênio)
     • Número (número do convênio fornecido pelo banco)
     • Carteira (código da carteira de cobrança)
     • Editar (ícone de lápis para alteração)
       
2. Use os filtros (parte superior da tela):
   • Conta → digite parte do nome da conta bancária para localizar convênios vinculados a ela.
   • Descrição → digite parte do nome do convênio (ex.: “Itaú”, “Bradesco”, “Sicoob”) para localizar rapidamente.
   • Número → filtre diretamente pelo número do convênio fornecido pelo banco.
   • Carteira → filtre convênios pela carteira de cobrança.
     
3. Clique em Consultar (se disponível)
   • A listagem será atualizada mostrando apenas os convênios correspondentes aos filtros aplicados.
     
4. Editar convênio (opcional)
   • Clique no ícone do lápis azul ao lado do convênio para visualizar ou alterar os dados cadastrados.
     
5. Exportar lista (opcional)
   • Clique em Exportar arquivo .xls para gerar uma planilha com todos os convênios cadastrados e seus respectivos dados.

Exemplo prático de consulta:

Se você digitar 209775 no campo Número, aparecerá apenas o convênio específico desse número.

Se você digitar Bradesco no campo Descrição, serão exibidos apenas os convênios relacionados ao banco Bradesco.

Na tela de Convênios, os campos Conta e Descrição são filtros que servem para localizar convênios já cadastrados de forma rápida e precisa.

Campo Conta

• Refere-se à conta bancária vinculada ao convênio.
• Você pode digitar parte do nome do banco ou da conta para filtrar.

Exemplo prático:

• Se digitar Bradesco → aparecerão apenas os convênios associados ao banco Bradesco.
• Se digitar Banco do Brasil → serão exibidos convênios do Banco do Brasil.

Campo Descrição

• Refere-se ao nome ou título dado ao convênio no cadastro.
• Pode ser o nome do banco, do cliente ou uma identificação personalizada.
• Você pode digitar parte desse nome para localizar convênios específicos.

Exemplo prático:

• Se digitar Sicoob → o sistema filtrará convênios que contenham essa descrição (ex.: SICOOB JOÃO).
• Se digitar Itaú Joao → aparecerá apenas o convênio cadastrado com essa descrição.

Como usar na prática

1. Digite no campo Conta o nome do banco da conta vinculada.
2. Ou digite no campo Descrição o nome de identificação do convênio.
3. O sistema exibirá na listagem apenas os convênios que correspondem ao filtro aplicado.

Dica:

Você pode combinar os dois filtros. Por exemplo:

Conta = Banco do Brasil

Descrição = Boleto João 1
Assim, você encontrará exatamente o convênio correto quando houver vários no mesmo banco.